ЦБ России назвал самые популярные схемы отмывания денег в микрофинансировании
Банк России провел секторальную оценку рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (ОД/ФТ) – сектор субъектов рынка микрофинансирования (СРМ) получил повышенный уровень риска использования в целях обналичивания доходов, говорится в отчете регулятора.
К числу наиболее часто встречающихся в секторе СРМ в анализируемый период Банк России отнес следующие схемы обналичивания доходов (ОД): нецелевое использование бюджетных денежных средств путем предоставления займов пайщикам кредитных потребительских кооперативов/сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов – физическим лицам, погашение которых осуществляется за счет средств материнского (семейного) капитала.
“Переводы денежных средств, в том числе электронных, между физическими лицами с применением платежных карт, иных электронных средств платежа в противоправных целях”, – также перечислил ЦБ.
По словам регулятора, к часто встречающимся схемам также относятся получение кредитов (займов) под залог имущества (ценностей), полученных незаконным путем, либо кредитов (займов), погашение которых осуществляется наличными денежными средствами, полученными незаконным путем; обналичивание посредством выдачи финансовой организацией займов, в том числе связанным с ней физическим лицам, с оформлением фиктивного залога либо получением залога, имеющего незаконное происхождение, с последующим приобретением залога юридическим лицом.
ЦБ РФ также внес в список наиболее встречающихся схем ОД в секторе субъектов рынка микрофинансирования осуществление безналичных операций в секторе закупки и обращения металлолома, лома драгоценных металлов и камней, целью которых может быть уклонение от уплаты налогов; подозрительные транзитные операции с денежными средствами, конечной целью которых является их обналичивание.
Чем теснее будет сотрудничество государств-участников БРИКС, тем увереннее межгосударственное объединение будет реагировать на внешние вызовы, заявил председатель КНР...
Биржа-закрытие. Архивное фото Основные фондовые индексы Европы завершили среду ростом после выхода статистики, свидетельствуют данные торгов. По итогам...
ЦБ РФ увидел основания для снижения тарифов по обязательному страхованию гражданской ответственности перевозчика за причинение вреда жизни, здоровью,...
Райффайзен банк. Архивное фото Наблюдательный совет австрийского Raiffeisen Bank International (RBI) в среду назначил Михаэля Хёллерера генеральным директором...
Скандал из-за нецелевой растраты европейских средств вспыхнул в Польше, сообщает радиостанция RMF24. "В пятницу варшавская областная прокуратура начала...
economix5
